En investeringsplan er en personlig plan som hjelper deg å investere pengene dine på en måte som støtter dine økonomiske mål. Den gir deg en tydelig retning for hvordan du skal spare og investere, basert på din nåværende økonomiske situasjon, hva du ønsker å oppnå, hvor stor risiko du tåler, og hvilke investeringer som passer deg best.
En god investeringsplan hjelper deg å unngå impulsive og følelsesstyrte beslutninger i markedet, og øker sjansen for å lykkes med investeringene dine over tid.
En komplett investeringsplan består typisk av fem deler:
- Din økonomiske situasjon – Hva har du i inntekter, kostnader, gjeld og eiendeler?
- Dine finansielle mål – Hva sparer du til, hvor mye trenger du, og når ønsker du å nå målet?
- Ditt risikonivå – Hvor mye risiko tåler du, både økonomisk og mentalt?
- Hva du skal investere i – Hvilke aktivaklasser og produkter passer deg?
- Din investeringsstrategi – Hvordan skal du følge opp og justere investeringene over tid?
Eksempler på mål som kan inngå i en investeringsplan er: boligkjøp, tidlig pensjon, økonomisk trygghet eller økonomisk frihet.
Hvorfor er det viktig med en investeringsplan?
- Du setter tydelige og realistiske mål for hva du ønsker å oppnå.
- Du får et rammeverk som hjelper deg å være disiplinert og unngå dårlige beslutninger når markedet svinger.
Lær mer her:
Lag en Investeringsplan: 5 trinn med Gratis Mal og eksempler